市場(chǎng)競逐券商財富管理的第三增長(cháng)曲線(xiàn),廣發(fā)證券:“幫客戶(hù)抓住賺錢(qián)的機會(huì )”
裂鷹王
- 產(chǎn)品展示
- 2024-11-26
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在深海1000米處,大部分魚(yú)類(lèi)經(jīng)過(guò)漫長(cháng)、反復的進(jìn)化,逐漸擁有了特殊的氣囊、鰓器、發(fā)光體……這些獨特的生理特性,使得深海魚(yú)逐步適應極端環(huán)境,長(cháng)時(shí)間存活下來(lái)并實(shí)現物種衍變。
類(lèi)似深海魚(yú)這樣的適應性進(jìn)化,不僅出現在生物領(lǐng)域,現代經(jīng)濟社會(huì )亦隨處可見(jiàn)。2024年的市場(chǎng)行情震蕩和交投情緒收縮,給財富管理行業(yè)帶來(lái)了考驗。面對瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)環(huán)境,如何通過(guò)持續進(jìn)化打造財富管理新模式,塑造新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn),成為每個(gè)市場(chǎng)參與者必須回答的問(wèn)題。
“在任何時(shí)候、任何地方都能幫客戶(hù)找到賺錢(qián)的機會(huì ),那才是我想要的財富管理。”廣發(fā)證券總經(jīng)理助理方強在一次公開(kāi)活動(dòng)中這樣描述。
這也是廣發(fā)證券財富管理轉型的真實(shí)寫(xiě)照。據了解,近年來(lái),廣發(fā)證券圍繞高質(zhì)量發(fā)展不斷強化投研能力和投顧專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力建設,持續打造差異化的產(chǎn)品和服務(wù)供給體系,推動(dòng)財富管理業(yè)務(wù)向“以投資者為本”的買(mǎi)方投顧轉型。
數據洞見(jiàn)實(shí)效。業(yè)內統計,截至2023年底,廣發(fā)證券嚴選的公私募產(chǎn)品跑贏(yíng)市場(chǎng)同類(lèi)的勝率長(cháng)期維持在70%以上;富裕層級以上客戶(hù)的產(chǎn)品覆蓋率(產(chǎn)品客戶(hù)數占有效客戶(hù)數比例)超45%,處于行業(yè)較高水平。
更多轉型還在漸次落地,助力居民財富跨境配置、優(yōu)化APP智能投顧服務(wù)、加強投研能力……廣發(fā)證券正以自己獨特的解法,探索以多資產(chǎn)、多策略、全球化配置專(zhuān)業(yè)能力為驅動(dòng)內核的財富管理生態(tài)。
財富管理規模再躍升
近年來(lái)大灣區投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置的熱情逐漸升溫,但投資范圍有限、產(chǎn)品投顧缺失等問(wèn)題持續存在。
11月1日,首批券商“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)名單正式公布,廣發(fā)證券成功入選,成為首批獲得業(yè)務(wù)試點(diǎn)參與資格的14家證券公司之一。
廣發(fā)證券敏銳地洞察到客戶(hù)需求,從三個(gè)方面積極優(yōu)化服務(wù)。第一,從集團層面自上而下推進(jìn)業(yè)務(wù)布局,以境內外高效的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng),全力做好境內外客戶(hù)的綜合服務(wù)。其次,以業(yè)內領(lǐng)先的財富管理服務(wù),為投資者優(yōu)中選優(yōu),充分滿(mǎn)足投資者跨境投資多元化配置的需要。第三,通過(guò)快速響應的線(xiàn)上投資運營(yíng)體驗,為客戶(hù)提供更為敏捷的全流程跨境服務(wù)。
這種以投資者為本的買(mǎi)方投顧思路也貫穿在廣發(fā)證券的服務(wù)全環(huán)節。
據了解,近年來(lái),廣發(fā)證券踐行以研究為驅動(dòng)的買(mǎi)方投顧理念,專(zhuān)注于服務(wù)客戶(hù)財富保值增值需求。公司配置了超過(guò)50人的資產(chǎn)配置研究團隊,匯聚財富管理專(zhuān)業(yè)研究力量,以大類(lèi)資產(chǎn)配置理念為先導,為投資者在全市場(chǎng)精選優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人,滿(mǎn)足投資者個(gè)性化的財富管理需求。
2024年9月-10月,第三方研究院發(fā)起了對基金銷(xiāo)售平臺的體驗測評,綜合考慮規模情況,分別選取第三方平臺3家、銀行5家、券商3家共11家頭部平臺,以其線(xiàn)上銷(xiāo)售的主力渠道APP為測評對象,發(fā)布系列報告。結果顯示,螞蟻財富、招商銀行、廣發(fā)證券在基金選品能力方面排名分列前三。其中,螞蟻財富、招商銀行得益于規模指標優(yōu)勢,而廣發(fā)證券則憑借產(chǎn)品業(yè)績(jì)指標“逆襲”,位列第3位。
同時(shí),廣發(fā)證券擁有一支超過(guò)4500人的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)團隊,居行業(yè)第一(母公司口徑)。新財富投資顧問(wèn)評選連續5屆獲得“最佳投顧團隊”等重要獎項,建立“騏驥”系列買(mǎi)方投顧服務(wù)品牌。
投研、投顧實(shí)力加持下,廣發(fā)證券的財富管理規模也迅速擴張。2024年半年報顯示,在境內,截至2024年6月末,廣發(fā)證券代銷(xiāo)金融產(chǎn)品保有規模超過(guò)2200億元,較上年末增長(cháng)4%;2024年上半年,易淘金電商平臺金融產(chǎn)品(含現金增利及淘金市場(chǎng))銷(xiāo)售金額達1169.18億元。在境外,公司進(jìn)一步豐富產(chǎn)品種類(lèi),持續向財富管理轉型,金融產(chǎn)品銷(xiāo)售凈收入、保有量及多市場(chǎng)交易傭金均實(shí)現同比增長(cháng)。
主動(dòng)進(jìn)化專(zhuān)業(yè)能力
廣發(fā)證券在財富管理方面的關(guān)鍵抓手,在于買(mǎi)方投顧化。
“當前財富管理走過(guò)了以交易、傭金為主的第一增長(cháng)曲線(xiàn),也走過(guò)了產(chǎn)品代銷(xiāo)的第二增長(cháng)曲線(xiàn),但顯然,如果通過(guò)產(chǎn)品銷(xiāo)售來(lái)做財富管理,這個(gè)時(shí)代結束得可能比想象的更快。”方強準確地洞察了國內財富管理的趨勢。
在他看來(lái),單一產(chǎn)品代銷(xiāo)難以抵抗資產(chǎn)的周期波動(dòng)。機構傾向于“順風(fēng)銷(xiāo)售”,投資者傾向于“跟風(fēng)購買(mǎi)”,產(chǎn)品份額的快速攀升期往往對應著(zhù)該類(lèi)風(fēng)格表現的巔峰,資產(chǎn)周期波動(dòng)帶來(lái)后續持有體驗不佳。
市場(chǎng)環(huán)境變化下,廣發(fā)證券逐漸摸索出券商財富管理的第三增長(cháng)曲線(xiàn):?jiǎn)萎a(chǎn)品銷(xiāo)售必須向組合配置、買(mǎi)方投顧轉型升級,從而提升投資者體驗。
在買(mǎi)方財富管理轉型邏輯中,發(fā)展能力要求的核心要素包括投研、投顧。
據了解,在投研能力方面,廣發(fā)證券構建以客戶(hù)需求為中心、以資產(chǎn)配置能力為核心的多層次財富管理研究體系。相關(guān)負責人介紹,目前已基于全市場(chǎng)“優(yōu)中選優(yōu)”,根據配置需求強化產(chǎn)品定制和創(chuàng )設能力。
廣發(fā)證券已形成了20多個(gè)標準策略,共同構成了廣發(fā)騏驥系列財富管理解決方案。其中可提供十種(5+5)標準配置組合供客戶(hù)對照選擇,在標準化配置方案之外,可根據客戶(hù)風(fēng)險偏好及流動(dòng)性需求,打造完全客制化的解決方案。
“去年以來(lái),廣發(fā)證券客戶(hù)收益主要來(lái)自對海外資產(chǎn)、另類(lèi)資產(chǎn)的研判能力以及底層產(chǎn)品的優(yōu)選能力。”方強介紹。
在投顧方面,廣發(fā)證券應勢而變,以客戶(hù)為中心導向積極優(yōu)化投顧模式。以App為例,公司利用人工智能、5G互聯(lián)網(wǎng)等科技手段,重點(diǎn)推廣易淘金App平臺智能化服務(wù)。
隨著(zhù)10月股市行情波動(dòng)加大,不少新股民入場(chǎng),易淘金App也在不斷迭代,探索布局線(xiàn)上投顧服務(wù)新模式。例如,圍繞核心股票交易客戶(hù)投資需求,廣發(fā)證券于9月23日行情到來(lái)之際正式對外發(fā)布“i投顧”服務(wù)一級頻道,充分發(fā)揮廣發(fā)證券的投顧優(yōu)勢,為客戶(hù)提供全方位的投資顧問(wèn)服務(wù)。
未來(lái)進(jìn)化空間在哪?
發(fā)展的機會(huì )往往來(lái)自于對時(shí)代的精準研判。
在方強看來(lái),業(yè)內機構買(mǎi)方投顧轉型進(jìn)程不一。財富管理不是哪一家能夠單獨做起來(lái)的,需要有產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈,有了產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈的賦能,財富管理才有可能。
針對這一洞察,廣發(fā)證券正以更有擔當的姿態(tài),推動(dòng)行業(yè)全面買(mǎi)方化。
“廣發(fā)證券如果只做自己的買(mǎi)方投顧,市場(chǎng)容量有限。”方強在近期一次公開(kāi)會(huì )議中提及,如果能將買(mǎi)方投顧能力輸出給同業(yè)機構或其他金融機構,以研究實(shí)力、技術(shù)實(shí)力,真正能夠賦能全財富管理,讓證券同行在整個(gè)財富管理行業(yè)“挺直腰桿”。
此外,廣發(fā)證券還抓準了數字化應用的關(guān)鍵風(fēng)口,開(kāi)發(fā)了基于A(yíng)IGC技術(shù)的投顧數字人分身,打造專(zhuān)注于年輕人的投資理財服務(wù)平臺“元始股App”。
未來(lái),更多嘗試也將陸續落地。廣發(fā)證券方面介紹,未來(lái)將持續探索和建設手機App。緊密?chē)@用戶(hù)證券交易旅程,重點(diǎn)建設與委托強相關(guān)的行情類(lèi)參考線(xiàn)和參考值;依托廣發(fā)優(yōu)質(zhì)投研力量,為客戶(hù)提供海量、優(yōu)質(zhì)、合規的資訊服務(wù)和投教內容;持續提升資產(chǎn)全景的投后復盤(pán)分析能力,提供賬戶(hù)分析能力和綜合性資產(chǎn)分布查詢(xún)及配置建議。
(本文僅供參考,不構成投資建議。)
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